هذا الأسبوع، طلب مكتب مراقب العملة (OCC) من المؤسسات المالية الأمريكية (FIs) مساعدته في “تحسين القدرة المالية والصحة المالية لعملائها”.
في بيان صدر يوم الثلاثاء (2 أبريل)، قال OCC إنه يعتقد أن أفضل طريقة يمكن للمؤسسات المالية أن تقوم بها هذا هو تقديم “تعليم مالي عالي الجودة” للمستهلكين، خاصة أولئك الذين هم الآن “غير مخدومين” من قبل الصناعة.
تم إصدار الطلب بالتزامن مع بداية شهر القدرة المالية الوطنية، الذي يبدأ في أبريل. ولكن كما تظهر بيانات PYMNTS Intelligence، يبحث المستهلكون عن نصائح مالية موثوقة من مؤسساتهم المالية طوال العام.
في الواقع، “البحث عن نصيحة” هو تعبير مخفف. وفقًا لتقرير PYMNTS Intelligence “كيف يمكن للاتحادات الائتمانية مساعدة المستهلكين الأصغر سنًا في اقتصاد متعثر”، يتوقع 59٪ من عملاء المؤسسات المالية أن تساعدهم مؤسساتهم المالية في تحسين صحتهم المالية.
وجد التقرير، الذي تم إكماله بالتعاون مع PSCU، أن الحاجة إلى النصيحة المالية حادة بشكل خاص بين المستهلكين الأصغر سنًا. اعترف 29٪ من المستهلكين من جيل الألفية في الاستطلاع بأنهم لا يعرفون درجات ائتمانهم الخاصة. وقد لا يكون هذا مفاجئًا، بالنظر إلى أن 79٪ من جيل الألفية والميلينيوم يقولون إنهم يحصلون على نصائحهم المالية من خلال وسائل التواصل الاجتماعي. يقول 11٪ فقط إنهم يستخدمون المستشارين الماليين للحصول على الإرشادات التي يحتاجون إليها.
وجد تقرير آخر من PYMNTS Intelligence، “التخصيص خارج البنوك التقليدية لبناء الثروة المالية”، أنماطًا مماثلة في المملكة المتحدة.
